RECOMENDACIONES PARA EVITAR ASESORES FINANCIEROS FALSOS
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los
Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre la
existencia de asesores de
finanzas personales falsos, quienes acceden a información
sobre el patrimonio poniendo en peligro la seguridad.
De acuerdo con el organismo, entre estas personas se encuentran
promotores de Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores), ex
trabajadores bancarios o de casas de bolsas, agentes de seguros
y contadores.
Refirió que elegir a la persona a la que se le permitirá conocer
las intimidades en el manejo del dinero, debe tomarse tan en serio
como escoger un médico o abogado, "pues la formación del patrimonio
y tu seguridad personal están en juego".
La Condusef comentó que un asesor de
finanzas personales debe contar con una carrera específica, y
afín al área de finanzas o economía, conocer todos los
instrumentos que ofrecerá, no sólo los de la empresa que pueda
representar, y antes que nada, identificar las necesidades del
cliente para sugerirle los productos adecuados.
A decir del organismo, es indispensable conocer al asesor antes
de
contratarlo, consultar su currículum, pedirle referencias, que no
sólo tenga éxitos académicos sino referencias profesionales.
Asimismo, aconsejó no decir sí a la primera, a quien ofrezca
determinado
producto, aceptar una tarjeta, un seguro o cambiar de Afore.
Recordó que la Ley para la Transparencia y Ordenamiento de los
Servicios Financieros, entre otras disposiciones compromete a que
las entidades financieras ofrezcan mayor, y sobre todo mejor
información.
El reto ahora, subrayó, es aprovechar y utilizar la información a
favor para que se tomen mejores decisiones y a partir de ello,
cotejar la información que se tenga con la opinión que pudiera dar
otro asesor.
La Condusef recomendó no brindar datos financieros en la primera
cita, observar si el asesor plantea los riesgos de cada transacción,
y no solamente las ventajas.
Pedir otra opinión antes de firmar cualquier documento; solicitar
siempre comprobantes de
transacciones, estados de cuenta y contratos; eliminar toda
posibilidad de pagos en efectivo, así como usar cheques o traspasos
electrónicos. Fuente
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